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博鱼体育平台手机版:3兆商品购买者年逾65 银发族财富管理 金管会启动金检 - 金融.税务 - 工商时报

2022-05-01 14:25

银发大户是否公平对待,金管会要查。据金管会3日公布其调查,银行财富管理商品中有3兆元是65岁以上银发族购买,金管会已于2021年5月启动首次的银发理财专案金检,预计检查十家银行、六家寿险、三家证券商及六家信合社,规画在7月底前完成。

金管会为筛选出金检对象,先前已请35家银行填表,统计银发族理财情况,以今年3月31日为基准,35家国银65岁以上的理财客户数有97万多人次,共购买近3兆元财管商品,占全行财管客户数的16%,亦占银行财富管理商品资产总额的28%。

其中,银发族透过银行购买投资型保单,有14万人,余额3,700多亿元;买高收益债券则有17.7万人,金额达2,600亿元;投资衍生性金融商品或结构型商品则有1.4万人,余额526亿元;而近三年银行的银发族客诉案约有1千件,已和解金额9,300万元。

检查局最后以业务量、申诉率等多项综合指标,选出十家银行进行金检,其中以民营银行居多。

至于寿险业则是从保发中心数据库中的新契约保费、投资型保单的银发比率,及申诉率中选出六家公司进行银发族金检,其中有一家已在5月完成实地金检,剩下五家则因疫情无法继续实地查核。

证券商则是看其办理结构型商品余额及客诉比率,选出三家券商进行金检;信合社也因金额较小,以财管手续费收入筛选出六家。

原本预计金检结果是7月上旬完成,因为疫情将争取7月底前完成。至于这次没有被抽中银发族专案金检的金融机构,金管会会在一般金检中,针对银发族的金融投资进行相关检查。

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